Varios roboadvisors

Inversión
#1

Hola a todos. Quería haceros un par de preguntas y agradeceré vuestras opiniones. Tengo 62 años, dentro de 1 quiero pasar a jubilación, asumiendo la rebaja por anticiparme a la edad que me tocaría según ley, tengo los bastantes años acumulados para hacerlo. Hace año y pico descubrí los fondos indexados y me metí a saco en Indexa, Finisens e Inbestme. Ahora he dejado la inversión inicial en los dos últimos (6.000 en cada uno), y voy aportando a Indexa, llevo unos 14.000. El perfil de riesgo está entre 50/50 y 60/40 RF/RV.
Creo que quizás me he metido un poco tarde en el tema éste, y en mal momento. Lo que me cuestiono es:

  • Tiene sentido seguir con las tres gestoras? La que menos palma en estos momentos es Finisens, por poco. Por otra parte, se me han juntado fondos duplicados entre las 3 gestoras.
  • Debo seguir aportando? Cuando pase a jubilación, podré movilizar mi plan de pensiones, con bonificación en IRPF de parte por lo aportado antes de 2007, así que en principio no voy a necesitar en unos cuantos años, salvo imprevistos, el dinero que tengo en indexados.
    En fin, me ha quedado un poco largo…lo dicho, agradezco vuestras opiniones. Estoy por seguir aportando, o paralizar las aportaciones y esperar a que se recuperen las rentabilidades. Las opciones que veo serían concentrar todo en una sola gestora, o pasarlo a algún otro fondo de gestión activa que se pueda recuperar antes. Gracias por vuestra atención
#2

Se me olvidó añadir algo, por si os llama la atención que me quiera jubilar tan anticipadamente. Salí de mi empresa en un ERE, y dentro de los acuerdos me mantienen la aportación a la SS sólo hasta los 63

#3

Vigila al invertir en varios roboadvisors que no tengas el mismo fondo comprado en dos o tres de ellos, porque tendrás un problema con Hacienda si no haces bien el FIFO.

Los roboadvisors ya están los suficientemente diversificados para que no haga falta tener 3 diferentes, si necesitas diferentes perfiles de riesgo te recomiendo cambiar a Finletic, que hace inversión por objetivos y cada objetivo tiene su perfil de riesgo según la cantidad a conseguir y el tiempo para hacerlo.

#4

Gracias por el consejo, Pau. No conocía Finletic, voy a darle un vistazo

#5

Yo me quedaría con uno de los 3 y diversificaria con gestión activa (value).

#6

Es otra opción y me suena bien…pero desconozco lo que pueda haber por ahí de gestión activa, pasando de lo que ofrecen los bancos…alguna sugerencia por dónde empezar a mirar?

#7

El fondo Bestinver Internacional por ejemplo. Esta en muy buen punto de entrada. Renta variable europea. Puedes escuchar las charlas q tienen en su canal. El Director de la renta variable es Tomás Pintó. Son gente muy seria con conocimientos elevados (si los llamas lo notarás también).

#8

Gracias por la sugerencia

#9

Buenas tardes.

Aprovecho este post para lanzar una duda.

¿Indexa Capital o Finletic? No logro ver donde invierte Finletic para verificar si comparten inversiones en mismos productos o muy similares. Por evitar duplicidades.

También he visto que las comisiones son superiores a Indexa Capital, pudiendo llegar a casi el doble. Por lo que habría que ver si la rentabilidad lo merece.

Gracias. Un saludo

#10

Para mi Finletic sirve si tienes diferentes objetivos de diferentes horizontes temporales en la cabeza (cotxe a 2 años, casa a 10, jubilación a 30…) porque te permite fijar un objetivo y una estrategia de inversión única para cada uno para asegurar cumplir el objetivo de ahorro.