Hola, soy muy novato en el tema de fondos y he recibido esta propuesta de parte de un acesor de inversimply. Como la veis?
Creéis que es mejor apostar en la gestión pasiva y simplemente contratar un roboadvisor?
PRESUPUESTO: 20.000€ + 200€/MES
- CARTERA DE FONDOS
Hacer 2 carteras de fondos con una selección entre 5 y 7 fondos
Sectores en los que nos centramos;
- Sectores a futuro:
- Tecnológico (por el cambio de estilo de vida)
- Ecológico (por la tendencia a futuro y el pacto verde)
- Sanidad (por las necesidades vitales)
- Sector cíclico:
- Finanzas
- Aseguradoras
- Energía
● GPM SOCIEDAD DE VALORES:
- Acceso a + DE 12.200 Fondos Institucionales (menores comisiones)
- Diversificación geográfica y sectorial
- Gestión independiente
- Gestión activa de los fondos de cada cartera
- Posibilidad de acceso a cualquier bono, acción o activo financiero a través
de GPM
- Gastos 1,5%
- Comisión por revalorización(éxito) 10%
CARTERA SOSTENIBLE
BE0058652646 DPAM INVEST B - Equities World Sustainable B Cap
LU1883318740 Amundi Funds - Global Ecology ESG A EUR (C)
IE00B5456744 Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR Acc
LU0348926287 Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP EUR
IE00BKV0W243 Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund EUR Acc
LU1170327958 BlueBay Funds - BlueBay Investment Grade Euro Government Bond Fund Q EUR
Acc
CARTERA DINÁMICA
IE0007472115 Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR
Accumulation
IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc
LU1170327958 BlueBay Funds - BlueBay Investment Grade Euro Government Bond
Fund Q EUR Acc
IE00B1G3DH73 Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Hedged Acc
LU0187079347 Robeco Global Consumer Trends D €
ES0114289004 Beka Optima Global FI
LU1111643711 Eleva UCITS Fund - Fonds Eleva European Selection R EUR acc
LU0348926287 Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund BP EUR
La comisión de gestión de 1,5% más 10% de éxito es muy cara. Pide historial de rentabilidad de sus carteras (no backtest, historial real) NETO de comisiones.
Si quieres gestión activa, tienes Popcoin (Bankinter) por una comisión de gestión del 0,73% sin comisión de éxito. Y sus carteras tienen más de 15 años de historial.
Si quieres gestión indexada, entonces mejor tirar por la vía de Indexa.
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Muchas gracias por la ayuda, esta es la información que me han pasado en relación a resultados
Dentro de popcoin hay alguna cartera que recomiendes en especial para un horizonte de 5-10 años? Estaba pensando quizás en dividir por la mitad, dejar 10k en gestión pasiva y otros 10k en activa así como las aportaciones hacer 100 mensuales a cada una. La idea es que sea una inversión para medio-largo plazo y tengo buena tolerancia al riesgo.
Veo que son carteras con poco historial. Yo aquí pediría nombre y apellidos del equipo gestor, para ver su historial en el pasado.
De Popcoin, tienen distintos tipos de cartera. Yo hasta hace no mucho llevaba la cartera de fondos gestionados agresivos (modalidad global) pero a día de hoy cogería la cartera sostenible agresiva. El equipo gestor es público (en la web de Bankinter, si descargas el PDF de sus carteras modelo, salen los nombres de todos y puedes chafardear por Google sobre ellos), hacen muchos vídeos en YouTube donde explican sus estrategias (canales de Popcoin y Bankinter) y, aunque no siempre comparto sus decisiones y visiones, al menos sabes que hay alguien al volante.
No me atrevo a recomendarte ninguna en concreto y yo les contactaría por email explicando que tienes dudas sobre cuál coger y que si te pueden orientar un poco.
También tienen carteras indexadas, pero yo aquí particularmente apostaría por Indexa o por hacérmelo yo en Openbank o MyInvestor. Hacen gestión activa pero con indexados y a veces dan bandazos que resultan llamativos en una gestión teóricamente pasiva. Pero bueno, supongo que este tipo de gestión tendrá su público.
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Excesivamente complicado amigo.
Ábrete un Indexa Capital o similar y ya tienes solución a todo.
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