Era simplemente un chascarrillo con los datos del hilo. El índice te da un 7% a largo plazo (por ejemplo) pero el fondo que tú has elegido hace un 5% (estadística 1: la mayor parte de los fondos no baten al índice a largo plazo) y luego tú, haciendo timing o por necesidad/mala planificación no alcanzas la rentabilidad de tu fondo y te quedas con un 3% (estadística 2: el inversor medio no alcanza la rentabilidad del fondo en el que invierte).
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Gracias por la explicación! Lo había entendido de una manera completamente diferente (aquí iría el emoji de la palmada en la frente pero no lo encuentro)
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Buenas,
Juanjo describe Grecia y Malta en la pasada crisis, a ellos se acercaron Portugal e -Irlanda pero España no tanto, (casualmente los llamados PIGS en la formación de la eurozona).
Luego no es ciencia ficción, sino un escenario que se volverá a dar cuando los mercados reaccionen ante el hecho de que la deuda pública infinita a nivel mundial no se va pagar, nosotros lo veremos o no. O bién se rompa la zona euro, imposible que se haga de forma no traumática para el mercado. O se vuelva al patrón oro para limitar la creación de dinero flat.
Y una vez producido cualquiera de estos “cisnes negros” los otros van a converger en una “tormenta perfecta”, cuyo restultado será el escenario de Juanjo, lo imposible es saber cuando y con cuanta profundidad.
Por eso coincido con quién ha aputado como defensa para esta situación la compra de oro, incluso físico en lingotes pequeños custodiados en casa.
Ya que ante un evento de estas carasterísticas se limitaría el acceso no sólo a los saldos de cuentas y fondos, sino a cajas de seguridad. Y el tenerlo a mano te va a permitir comprar bienes y servicios en el mercado negro ya que el otro estará racionado, y esto aunque nos suene a otra época lo hemos visto en Argentina (que no hace tanto, históricamente hablando, enviaba alimentos a España para que subsistiésemos, y hace 100 años era una potencia al nivel de EE.UU ), y lo estamos viendo en Venezuela (el pais con más reservas de crudo y de mayor calidad).
Que no ocurre nada pues se los quedan nuestros hijos y nietos por si la situación creada por nosotros le revienta a ellos. Ya que el oro, cuyo valor es universal y atemporal, nos permite, ante una situación de hiperinflacción donde ni euros dólares o libras valen nada y para otros bienes no vamos a tener compradores, poder usarlo como moneda revalorizada hasta el infinito por esa coyuntura, de forma que 5.000e actuales nos podrán dar un poder equivalente a 50.000 o más.-
Lo que describió @juanjo es poco menos que el apocalipsis… Si hay algo bueno en las crisis gordas es que se toman medidas para que no vuelvan a ocurrir. Después de la gran depresión y de la crisis financiera del 2008 se han legislado un porrón de leyes para evitar que suceda exactamente lo mismo.
Volveremos a tener otra crisis gorda en algún momento (puede ser mañana o pueden pasar décadas) pero no será exactamente igual a lo vivido con anterioridad, será otro animal diferente para el que no estaremos preparados.
Lo de guardar oro en casa no lo veo, llegado el caso, ¿Qué haces con los lingotes? ¿Los llevas a una tienda de “compro oro”? Veo más factible hacer las maletas y mudarme a un país en el que sería el amo del calabozo con una cartera que ha bajado el 50%.
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Interesante visión Dionisio, bienvenido a la comunidad y muchas gracias por tu aportación!
Coincido con @Hamster_OnFire, lo que describís es poco menos que el escenario post apocalipsis nuclear… El mercado es cíclico, eso lo sabemos todos, pero es prácticamente imposible un descenso a los infiernos. Como ejercicio teórico, para evaluar nuestra aversión al riesgo, me parece perfecto, pero todo lo demás… ni en Netflix, , en mi modesta opinión claro
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Si no conoce ya a Antal Fekete creo que le gustará.
Cosas que dice:
- Compra oro
- Mejor aun que oro compra plata (el dinero de los pobre que se revalorizará aun más)
- Los Estados y el papel moneda va a colapsar
- El colapso vendrá anunciado por backwardation en los futuros del oro y por el vencimiento medio de la deuda pública acercándose a un año.
A mi este hombre me gusta un poco (es de los teóricos de la liquidez tipo Rallo, Jose Ignacio…) pero me parece un poco apocalíptico.
El coste de oportunidad de atesorar el oro o plata si tienes un horizonte a largo plazo es muy alto (como buen dinero que son su rentabilidad esperada es 0%). Puede tener sentido para un pequeño porcentaje de tu cartera, para más del 5% lo veo excesivo. Al final estás jugando a ser el más rico del cementerio (si se acaba el mundo, me forro), una apuesta sin sentido en mi opinión.
Ademas, tampoco está claro que en un escenario de catástrofe el poder adquisitivo del oro vaya a subir, ya que sube mucho más el valor del resto de bienes de consumo (casos de guerras donde compras una barra de pan con una pepita de oro).
De cualquier forma, en mi caso y por razones distintas a dar una probabilidad elevada a estos escenarios, tengo una serie de activos que creo que me protegen suficientemente contra estos eventos:
- 5% en BTC. Creo que terminará monetizándose aunque sea parcialmente. Ademas, recordemos que en este tipo de catástrofes los tenedores de oro son considerados poco menos que terroristas (vídeos del aeropuerto de Venezuela registrando a la gente para quitarles el oro hay bastantes por la red) y como comentábamos aquí (Inversión en criptomonedas - nº 8 por Diego), el BTC no tiene este problema. Es mucho más fácil de pasar por la frontera y no te lo pueden expropiar.
- Próximamente hipoteca a tipo fijo: En escenario de catástrofe (quiebra del Estado e inflación), gano (o debo menos en términos reales).
Sobre esto de la deuda pública y los símiles de arriba sobre la crisis del 29 y 2008, lo veo un poco incompatible. Quiero decir, que ‘pete’ la deuda publica (solvencia del Estado) y tengamos una crisis deflacionaria lo veo bastante incompatible. En mi opinión se parecería más a la de los años 70’ (fiat se desmonetiza y activos líquidos, oro, materias primas… se monetizan).
Por último, si lo que se quiere es protegerse ante el fin del mundo, yo no compraría tanto oro (que también) sino sobre todo una finca semi apartada de la civilización y armas.
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Si habeis visto la pelicula La carretera, finca apartada, armas, latas de comida y pastillas potabilizadoras de agua. No habría diversificación posible ni cartera permanente contra tal fin del mundo as we know it.
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Y con el panorama actual, qué pensáis?
Sobre qué exactamente?
Me equivoqué de hilo 