Sinceramente el rebalanceo como tal lo considero relevante cuando el movimiento de activos en tu cartera ya no lo puedes compensar con aportaciones nuevas. Hasta ese momento pues sí, vas comprando para mantener tus pesos, o haces aportaciones automáticas y luego de vez en cuando haces aportaciones extra para compensar, tampoco tiene tanta historia.
Ahora, cuando hay una caída o subida del mercado te afecta a la cartera de manera significativa y ya no te dan las aportaciones… ahí es donde toca hacer traspasos si estamos hablando de fondos de inversión, o ventas/compras si son ETF o acciones.
Como ejemplo, en el ámbito de la cartera permanente se establecen bandas de rebalanceo, donde si un tipo de activo (que en teoría debería estar en el 25%) toca por arriba o por abajo el límite de la banda (digamos 15 o 35) entonces se hace el rebalanceo. Me parece un ejemplo sencillo de regla a seguir. Otra regla podría ser simplemente un par de veces al anyo, digamos tu cumple y a los 6 meses, o cualquier otra pero vamos que se ve que hay dos tipos, las que se basan en periodicidad temporal y las que se basan en límites porcentuales.