¿Cómo organizáis vuestra cartera?

Hola. Estoy montando un excel para tener mis inversiones controladas y me surge la duda de cómo organizar la “cartera global”. Consideráis todos los vehículos de inversión dentro del 100%?

Me explico, imagina que tienes FI y PP.

FI: 70% (85% RV 15% RF)
PP: 30% (100% RV)

Pero eso en realidad se traduce a un 0.7*15%=10.5% RF total. Mi duda es si debería mantenerlo así o tener en cuenta el conjunto y dejarlo algo así:

FI: 70% (78% RV 22% RF)
PP: 30% (100% RV)

De forma que 0.7*22% = 15.4%

Y también tengo la duda si incluir aquí el fondo de emergencia y/o efectivo.

Gracias.

Creo que lo que preguntas es si al considerar tu proporción de renta fija y variable debes tener en cuenta todos los vehículos o no. Yo desde luego lo hago así.

Con el fondo de emergencia haz lo que quieras, siempre que tengas claro para qué es. Sin duda alguna forma parte de tu patrimonio pero también lo son tus inmuebles, coches, joyas, etc. Qué metes en tu Excel es cuestión de qué quieres seguir periódicamente.

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Yo si incluyo FI y PP así como fondo de emergencia y liquidez.
Básicamente considero el patrimonio digámos más “liquido”

No incluyo coche: resultaría dificil tener una valoración real y al día del mismo

No incluyo joyas, aunque las de oro si se podrían incluir.

En un concepto aparte pero que no sumo al patrimonio tengo:

  • Seguros de vida
  • Vivienda: tengo sólo una, pagada, y es donde viviré el resto de mis días y en caso de cambiar de domicilio entiendo que sustituiría uno por otro
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